Krizový a pozůstalostní finanční plán

Jedno zadání klienta → dědictví/SJM (zák. 89/2012 Sb.) i propad příjmů a pojistné částky (zák. 155/1995 Sb., hodnoty 2026)

Vyplňte podle skutečnosti. Co nevíte, nechte být — pole mají rozumné výchozí hodnoty. Technické věci (výnosy, daňové konstanty) jsou dole ve „Pokročilém" a měnit je většinou nemusíte. Pak klikněte na Spočítat.
👤 1. osoba▾
Co přijde na účet (po daních)
Pro odhad státního důchodu
Mzda „na papíře" před daněmi
Zhruba kolik let pracuje
👤 2. osoba▾
Co přijde na účet (po daních)
Pro odhad státního důchodu
Mzda „na papíře" před daněmi
Zhruba kolik let pracuje
👨‍👩‍👧 2. Děti a rodiče▾

U každého dítěte stačí jméno a věk. Věk rozhodne, zda je dítě zletilé (důležité pro dědictví) a zda má nárok na sirotčí důchod (do 26 let). Volby „vydědit / omezit" jsou nepovinné.

Žijí rodiče zemřelého? (řeší se jen když nejsou děti)
💰 3. Měsíční rozpočet a rezervy▾
Výdaje a další příjmy (měsíčně)
Bydlení, jídlo, splátky — co musíte platit
Zábava, restaurace — co lze omezit
Nájmy z nemovitostí apod.
Kolik měsíčně odkládáte (spoříte/investujete)
Spočítá se v „Plánu v tužce"
Rezervy (našetřené peníze)
Hotovost / spořicí účet, hned k dispozici
Konzervativní investice
🏠 4. Majetek a dluhy▾
Výhradní majetek 1. osoby (§ 709)

Co měl/a před svatbou nebo dostal/a darem či zdědil/a.

Výhradní majetek 2. osoby (§ 709)

Co měl/a před svatbou nebo dostal/a darem či zdědil/a.

Společný majetek (§ 708)

Co jste pořídili za manželství (dům, auto, úspory…).

Dluhy — hypotéka, úvěry (§ 710)

Kolik ještě dlužíte (jistina) a kolik měsíčně splácíte.

NázevDlužíte (Kč)Splátka/měs
🎯 5. Cíle a renta▾
Renta v penzi
V dnešních cenách
Majetek k použití na cíle
Vaše cíle

Co chcete pořídit, kolik to stojí dnes a za kolik let (např. vzdělání dětí 1 000 000 za 15 let).

Název cíleStojí dnes (Kč)Za kolik let